Как выиграть на взлете курса доллара: 5 проверенных вариантов

Падение курса рубля — не повод для паники, а возможность заработать. Мы опросили экспертов и выделили пять лучших способов извлечь выгоду из обесценивания национальной валюты

Падение курса рубля — не повод для паники, а возможность заработать. Мы опросили экспертов и выделили пять лучших способов извлечь выгоду из обесценивания национальной валюты Доллар/Рубль USD/RUB ₽77,140 +0,08% Купить Сургутнефтегаз SNGSP ₽37,67 +0,98% Купить Норникель GMKN ₽18 780 -0,42% Купить Фото:Ivan Yudin / TASS Фото: Ivan Yudin / TASS

Акции российских компаний-экспортеров

Ослабление рубля — благо для компаний, экспортирующих продукцию за рубеж. Цены в рублях растут, а себестоимость производства (затраты на зарплату, транспорт, электроэнергию) остается прежней. Экспортеры получают выручку в валюте и конвертируют ее в рубли — чем больше доля экспорта в выручке компании, тем выгоднее для нее рост доллара к рублю. За ростом прибыли зачастую растут и дивиденды.

Самые известные российские экспортеры — это нефтегазовые («Сургутнефтегаз», «Газпром», «Транснефть»), агропромышленные («Акрон», «Фосагро»), металлургические («Русал», «Норникель», «НЛМК») и золотодобывающие («Полюс», «Полиметалл») компании.

Однако не все экспортеры одинаково выигрывают от девальвации рубля: некоторые кредитуются в иностранной валюте и несут большие валютные расходы, что нивелирует положительные факторы. Поэтому при выборе акций стоит обратить внимание на расходы компании и соотношение валютного долга с размером экспорта.

Александра Янковская, автор блога «ФинОснова» и соавтор налогового проекта ndfl.guru: «Компании-экспортеры в любой стране выигрывают от ослабления национальной валюты — ведь они зарабатывают в ней больше на единицу экспорта. Но здесь есть тонкость — рынок, на котором получает выручку компания, пострадать не должен».

Нефтеперерабатывающее предприятие «Сургутнефтегаза» в Киришском районе Ленинградской области Нефтеперерабатывающее предприятие «Сургутнефтегаза» в Киришском районе Ленинградской области (Фото: Антон Ваганов / ТАСС)

Владимир Верещак, финансовый советник: «Ослабление национальной валюты действительно может послужить драйвером роста акций экспортеров. Но что если у компании по независящим от валютного курса причинам упала выручка? Или возникли дополнительные издержки и уменьшилась чистая прибыль? Фактически конвертации валюты не происходит, и в краткосрочной перспективе прямой связи между финансовым положением эмитента и стоимостью его ценных бумаг не наблюдается».

Еврооблигации

Это долговые бумаги, номинированные в иностранной валюте. Их выпускают государство и некоторые крупные компании, вроде «Газпрома» и «Лукойла». Держатели евробондов получают фиксированные выплаты, а процентная ставка не меняется в течение всего срока обращения облигации.

Таким образом, доходность складывается их трех факторов: купонные выплаты, рост курса валюты и изменение цены бонда. Плюсы еврооблигаций — более высокая доходность по сравнению с валютными вкладами, возможность вложиться на долгий срок (больше десяти лет), высокая ликвидность  . Еврооблигации российского Минфина еще и не облагаются НДФЛ. Главный минус — дороговизна: минимальная стоимость одного евробонда обычно начинается с $1000.

Александра Янковская: «Здесь интересные возможности предоставляются в национальных выпусках разных стран, которые просели на опасениях второй волны. Можно получить доходность, которая будет расти в рублях из-за ослабления курса. Не рекомендую, однако же, на обычном счете играть на повышение стоимости самой бумаги — налог у вас ведь тоже будет рассчитываться от повышенного курса».

ETF в валюте

ETF  -фонд, паи которого номинированы в иностранной валюте, также может помочь заработать на разнице курсов. Этот вариант больше подходит для новичков: не нужно выбирать акции отдельных компаний, зато можно вложиться в отдельную привлекательную отрасль и рынок в целом.

Фото: Drew Angerer / Getty Images Фото: Drew Angerer / Getty Images

Главные плюсы — ETF позволяют быстро диверсифицировать портфель, а порог входа здесь весьма низок. Однако стоит помнить про комиссии провайдера фонда и избегать вложений на короткий срок. Кроме того, на российском рынке ETF не так много по сравнению с западными биржами — однако покупка иностранных ETF доступна только квалифицированным инвесторам.

Что такое ETF: как купить весь рынок за один рубль? ETF , Мосбиржа , Акции , Инвестиции , Уоррен Баффет Фото:uforms.ru для РБК Quote

Владимир Верещак: «Облигационные ETF хорошо подойдут для консервативных инвесторов. ETF на акции, драгоценные металлы или фонды недвижимости — совершенно другая история, они как минимум более волатильны. Есть и чисто валютные ETF. Они позволяют участвовать в движении валютного рынка за счет наличия в их составе самой валюты, инструментов денежного рынка или производных инструментов. Такие фонды есть у зарубежных управляющих компаний: Invesco, WisdomTree, ProShares и других. ETF — целый мир».

Александра Янковская: «Любой хорошо подобранный индексный фонд поможет заработать на ослаблении рубля, ведь он будет расти в долгосрочной перспективе, а вместе с ним и ваш капитал».

Акции иностранных эмитентов 

Купить их можно на Санкт-Петербургской бирже, где уже представлены сотни эмитентов. А с недавних пор иностранные бумаги, торгующиеся в рублях, можно приобрести и на Московской бирже.

Покупка акций иностранных компаний — наиболее рискованный путь из этого списка. В отличие от ETF. здесь инвестору нужно находить компании самостоятельно. Чтобы делать это успешно, нужно как минимум разбираться в фундаментальном анализе.

Владимир Верещак: «Если вы умеете оценивать финансовое положение эмитентов, можете отыскать на зарубежных фондовых рынках качественные компании, которые рынок временно недооценивает. Их бумаги номинированы в соответствующих валютах — американский доллар, евро, британский фунт стерлингов, японская йена. В перспективе это позволит не только заработать на возможном ослаблении рубля, разнице цен покупки и продажи акций и получении дивидендов, но и повысить надежность инвестиций, снизить комиссии и оптимизировать налогообложение (например, избежать налога на наследство для нерезидентов США)».

Валюта. Просто валюта

Самый простой способ, к которому хотя бы раз прибегали, наверное, все. Действительно, можно сохранить и приумножить сбережения, просто купив иностранную валюту. Большинство россиян обычно делают это в обменниках в банках — но это не самый выгодный путь: курс обмена всегда выше курса ЦБ, спред между ценой покупки и ценой продажи велик, а в некоторых банках в случае повышенного спроса валюта быстро заканчивается.

Фото:  Matt Cardy / Getty Images Фото: Matt Cardy / Getty Images

Гораздо легче купить на валютном рынке Мосбиржи. В этом случае не нужно никуда бежать с паспортом, стоять в очереди и терять на жадности банков — достаточно открыть брокерский счет. А главный плюс — цена покупки: на бирже ее стоимость максимально приближена к реальному рыночному курсу. Это гораздо выгоднее, чем покупать доллары в обменнике с наценкой в размере до ₽2–3. Купить валюту таким образом можно и на сервисе «РБК Инвестиции». Главное — не поддаваться панике и не покупать ее на пике.

Забудьте про обменник. Почему купить валюту выгоднее на бирже Рубль , Доллар , Валюта Фото:РБК

Владимир Верещак: «Это самый очевидный и наименее рискованный вариант заработка на изменении курса валют с точки зрения отсутствия каких-либо дополнительных факторов, влияющих на финансовый результат. Впрочем, достоверно предсказывать валютный рынок еще никто не научился. Учитывайте фундаментальные факторы и не меняйте деньги, которые понадобятся вам в ближайшие несколько лет. А покупать валюту дешевле всего на бирже, через брокера».

Александра Янковская: «Знаете, кто выигрывает на изменении курса валют? Те, у кого эти валюты есть. То есть вы всегда покупаете на ежемесячной или ежеквартальной основе валюту, и даже если вы потом оформляли валютные депозиты, то заработали за последние 12 лет 2,4% реальной доходности. А те, кто упражнялись только в рублях, заработали лишь 0,17% после вычета инфляции».

В сервисе «РБК Инвестиции» можно купить или продать акции, облигации  или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Биржевой фонд, вкладывающий средства пайщиков в акции по какому-либо принципу (индекс, отрасль или страна) Экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Ликвидный — обращаемый в деньги. Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди - например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации

Войти в систему
Email:
Пароль:
   Забыли пароль

Создать аккаунт
Имя:
Фамилия:
Email:
Пароль:
Телефон:
 

Сигналы по 20 акциям ммвб

Калькулятор прибыли

Прибыль компании 65.00 млрд руб.

Стоимость 1 акции 92027 руб.

Прогноз прибыли 16% в месяц

Купить акции Транснефть

руб.

Рассчитать прибыль

Прогнозы рынка ММВБ

Дневные рекомендации по акциям ММВБ, прибыль 3 - 5% в день

  • Быстрый старт всего 1 день
  • Прогнозы рекомендации по 20 ведущим компаниям
  • Рассылка сигналов в онлайн режиме
  • Помощь в открытии брокерских счетов
Получить рекомендации
© 2012 - 2020 NASDAQ-STOCKS.RU all rights reserved.
Я принимаю Яндекс.Деньги
Сделано в компании WS
Ваши данные надежно
защищены THAWTE
В содружестве
с Ассоциацией
Российских Банков